Claude Code로 보험 대리점 갱신 안내 이메일 만들기

보험 대리점의 갱신 업무는 만기 직전에 서류 누락, 조건 변경, 내부 확인 지연이 발견되며 급해지는 경우가 많습니다. 고객은 첨부를 여러 개 열지만 무엇이 바뀌었는지 모르고 결국 전화를 기다립니다.

Claude Code가 할 일은 보장 내용이나 보험료를 판단하는 것이 아닙니다. 만기, 확인 항목, 필요 서류, 담당자 메모, 상담 예약 링크를 고객이 읽기 쉬운 순서로 정리하는 일입니다. 보험 판단은 담당자나 자격 있는 사람이 확인합니다.

이 글은 개인 대리점, 소규모 법인 고객을 다루는 손해보험 대리점, 스프레드시트나 CRM으로 갱신을 관리하는 팀을 위한 5통의 갱신 이메일 흐름입니다. 목표는 무작정 자동화가 아니라 확인 누락을 줄이고 필요한 상담을 앞당기는 것입니다.

핵심

• 메일 상단에 만기일, 변경 항목, 고객이 할 일을 둡니다.
• Claude Code에는 계약 종류, 만기일, 변경 가능 항목, 필요 서류, FAQ를 줍니다.
• 사람은 보장, 보험료, 중요 안내, 고지, 내부 규칙을 검토합니다.
• 5통은 예고, 변경 확인, 미응답 팔로업, 상담 예약, 최종 확인입니다.
• 만기 전 확인율, 서류 오류율, 상담 예약률, 전화 왕복 횟수를 봅니다.

실패 장면

흔한 실패는 지난해 템플릿을 그대로 쓰는 것입니다. 문장은 공손해도 고객이 알고 싶은 “언제까지 무엇을 해야 하나”가 묻힙니다.

또 다른 실패는 변경점이 메일 중간에 흩어지는 것입니다. 주소, 차량, 직원 수, 매출, 설비, 계약자, 결제 방식처럼 바뀔 수 있는 항목은 먼저 표로 보여야 합니다.

Claude Code는 보험 판단 도구가 아닙니다. 자료를 모으고 메일, 체크리스트, 예약 경로를 정리하는 도구입니다.

입력 자료

입력	메일 내용	사람이 확인할 점
계약 종류	갱신 대상과 만기	상품명 처리
전년도 정보	변경 확인표	사실과 고객 확인 구분
필요 서류	제출물, 기한, 형식	개인정보 취급
FAQ	자주 묻는 질문	최신 답변
담당자 메모	주의점, 상담 후보	추측 금지
예약 URL	상담 시간과 길이	실제 가능 시간

이름, 증권번호, 주소 등 개인정보는 가린 뒤 Claude Code에 전달합니다. 필요한 것은 확인 항목의 구조입니다.

Claude Code와 사람의 역할

Claude Code는 제목, 구조, 체크리스트, 미응답 팔로업, 예약 전 질문, 발송 전 검사를 만들 수 있습니다. 고객 확인 항목과 담당자 확인 항목을 나누는 데도 좋습니다.

사람은 보장 내용, 보험료, 면책, 납입 조건, 고지, 중요 사항, 내부 규칙을 봅니다. Claude Code가 “이 보장으로 충분합니다”라고 쓰면 삭제합니다.

날짜 표시는 Intl.DateTimeFormat 같은 표준 API를 쓰면 수작업 오류를 줄일 수 있습니다.

갱신 이메일 5통

1통: 60일 전 예고

첫 메일은 만기일, 갱신 대상, 확인 시작만 짧게 씁니다. 고객은 갱신 확인이 시작됐다는 것만 알면 됩니다.

주 CTA는 “갱신 체크리스트 보기”입니다.

2통: 45일 전 변경 확인

주소, 차량, 직원, 설비, 매출, 결제 방식, 담당자를 표로 보냅니다.

Claude Code에는 고객용 설명과 내부 메모를 따로 쓰게 합니다.

3통: 30일 전 미응답 팔로업

이전 메일 전체를 다시 보내지 않습니다. “남은 확인은 3개입니다”처럼 짧게 쓰고 번호로 답할 수 있게 합니다.

전화가 필요한 고객에게는 이때 상담 예약 CTA를 둡니다.

4통: 14일 전 상담 예약

변경이 있거나 법인 계약, 복수 계약, 서류 미비가 있으면 예약 CTA를 앞에 둡니다. 긴 메일보다 15분 확인이 빠를 수 있습니다.

상담은 영업이 아니라 갱신 전 누락 방지라고 설명합니다.

5통: 7일 전 최종 확인

마지막 메일은 미제출 서류, 만기일, 다음 행동만 담습니다. 새 제안까지 넣으면 혼란스럽습니다.

자가 확인 고객은 PDF나 체크리스트, 문안이 필요한 팀은 Prompt Templates, 전체 운영 개선은 상담으로 보냅니다.

복사해서 쓰는 프롬프트

보험 대리점 갱신 안내 이메일 편집자로 작업하세요.

목표:
갱신 전 고객 확인 누락, 필요 서류 부족, 상담 예약 지연을 줄인다.

입력:
- 계약 종류:
- 만기일:
- 고객 유형:
- 전년 대비 바뀔 수 있는 항목:
- 필요 서류:
- FAQ:
- 상담 예약 URL:
- 담당자가 반드시 확인할 항목:

출력:
1. 60일, 45일, 30일, 14일, 7일 전 메일 목적
2. 제목안
3. 고객용 본문
4. 담당자 확인 메모
5. 답장하기 쉬운 체크리스트
6. 담당자 검토가 필요한 항목

제약:
- 보장이나 보험료를 추측하지 않는다
- 보장이 충분하다고 판단하지 않는다
- 실제 증권번호, 주소, 개인정보를 예시에 쓰지 않는다
- 각 메일의 주 CTA는 하나

확인 코드

const renewalEmails = [
  { day: -60, role: "notice", cta: "open_checklist", requiresLicensedReview: false },
  { day: -45, role: "change-check", cta: "reply_changes", requiresLicensedReview: true },
  { day: -30, role: "follow-up", cta: "reply_missing_items", requiresLicensedReview: false },
  { day: -14, role: "book-review", cta: "book_consultation", requiresLicensedReview: true },
  { day: -7, role: "final-check", cta: "confirm_documents", requiresLicensedReview: true },
];

const errors = [];
for (const mail of renewalEmails) {
  if (!mail.role) errors.push(`${mail.day}: role missing`);
  if (!mail.cta) errors.push(`${mail.day}: CTA missing`);
  if (Array.isArray(mail.cta)) errors.push(`${mail.day}: use one primary CTA`);
}

const licensedReviewCount = renewalEmails.filter((mail) => mail.requiresLicensedReview).length;
if (licensedReviewCount < 3) errors.push("Important renewal emails should keep human review gates");

if (errors.length) {
  console.error(errors.join("\n"));
  process.exit(1);
}

console.log("Renewal email sequence is ready for review.");

이 코드는 보험 판단을 하지 않습니다. 역할, CTA, 사람 검토 게이트만 확인합니다.

흔한 함정

함정 1: 작년 문안을 그대로 보낸다. 변경 항목이 묻힙니다.

함정 2: 메일이 판단까지 한다. 보험 판단은 사람이 하고, 메일은 자료와 다음 행동을 명확히 합니다.

함정 3: 미응답자에게 긴 메일을 재전송한다. 남은 항목만 짧게 보냅니다.

함정 4: 예약 CTA가 영업처럼 보인다. 갱신 전 확인 누락 방지라고 씁니다.

볼 지표

만기 전 확인율, 서류 오류율, 상담 예약률, 만기 직전 전화 수, 재전송 수를 봅니다. 전화가 줄었지만 서류 오류가 늘면 메일이 너무 짧은 것입니다.

열람은 높은데 답장이 낮으면 고객이 어떻게 답해야 할지 모를 수 있습니다. Claude Code에 번호로 답하는 형태로 고치게 합니다.

상담 경로

현재 갱신 메일, 발송 시점, 필요 서류, FAQ, 예약 URL을 모으고 증권번호와 주소를 가립니다.

안전한 Claude Code 습관은 무료 PDF로 시작하세요. 이메일과 체크리스트 문안은 Prompt Templates에서 늘릴 수 있습니다. 갱신 업무 전체를 손보려면 상담으로 정리합니다.

실제 확인 결과

가상의 보험 갱신 흐름을 기준으로 60일 전부터 7일 전까지 5통을 설계했습니다. Node.js 코드로 역할, 하나의 주 CTA, 사람 검토 게이트가 있는지도 확인했습니다. 오늘 할 일은 갱신 메일 상단에 만기일, 변경 항목, 필요 서류, 예약 링크를 놓는 것입니다.