Crie emails de renovação de seguros com Claude Code

Em uma corretora de seguros, a renovação fica urgente quando documento, mudança de condição ou revisão interna aparecem perto do prazo. O cliente abre anexos, não entende o que mudou e espera uma ligação.

Claude Code não deve decidir cobertura, prêmio, texto legal ou adequação. Use para organizar prazo, itens de revisão, documentos, notas da equipe e link de consulta em emails legíveis. A decisão de seguro continua humana.

Este artigo traz cinco emails para corretoras, pequenos clientes empresariais e equipes que usam planilhas ou CRM para renovações.

Pontos-chave

• Coloque prazo, mudanças e ação do cliente no topo.
• Dê a Claude Code tipo de contrato, data, possíveis mudanças, documentos e FAQ.
• Humanos revisam cobertura, prêmio, avisos, declarações e regras internas.
• Divida em aviso, checagem, follow-up, consulta e confirmação final.
• Meça confirmação antes do prazo, erro de documento, agendamento e ligações.

Falha comum

O erro é reutilizar o modelo do ano passado. O texto pode ser educado, mas “o que fazer até quando” fica escondido.

Outro problema é espalhar mudanças no email. Endereço, veículo, funcionários, receita, equipamentos, titular e pagamento devem estar em lista clara.

Claude Code não decide seguro. Ele deixa material, email, checklist e reserva mais claros.

Entradas

Entrada	Saída	Revisão humana
Tipo	renovação e data	nome do produto
Dados prévios	checklist de mudança	fato vs confirmação
Documentos	o que, quando, formato	privacidade
FAQ	perguntas	atualidade
Notas	riscos e consulta	sem adivinhar
URL agenda	horários e duração	disponibilidade real

Masque nomes, números e endereços antes de usar Claude Code.

Papel do Claude Code

Claude Code redige assunto, estrutura, checklist, follow-up, perguntas antes da consulta e checagem pré-envio. Também separa itens do cliente e da equipe.

Humanos revisam cobertura, prêmio, franquia, pagamento, declarações e regras. Remova frases que decidem pelo corretor.

Para datas, Intl.DateTimeFormat reduz erro manual.

Cinco emails

Email 1: 60 dias antes

Somente data, categoria e início da revisão. CTA: abrir checklist.

Email 2: 45 dias antes

Tabela de endereço, veículo, funcionários, equipamentos, receita, pagamento e contato.

Peça a Claude Code texto para cliente e nota interna.

Email 3: 30 dias antes

Não reenvie tudo. Escreva “faltam três confirmações” e permita resposta por número.

Se precisar chamada, coloque a agenda.

Email 4: 14 dias antes

Com mudanças, contrato empresarial, múltiplas apólices ou documentos faltando, coloque agendamento primeiro. Quinze minutos podem economizar emails.

Mostre como prevenção de falhas, não como venda.

Email 5: 7 dias antes

Só documentos faltantes, data e próxima ação. Sem novas propostas.

Autônomos usam PDF ou checklist; equipes usam Prompt Templates; redesign vai para consultoria.

Prompt para copiar

Atue como editor de emails de renovação de uma corretora de seguros.

Objetivo:
Reduzir confirmações perdidas, documentos faltantes e consultas tardias.

Entrada:
- Categoria do contrato:
- Data de renovação:
- Tipo de cliente:
- Itens que podem mudar:
- Documentos necessários:
- FAQ:
- URL de agenda:
- Itens para equipe revisar:

Saída:
1. Objetivo dos emails 60, 45, 30, 14 e 7 dias antes
2. Assuntos
3. Texto para cliente
4. Nota interna
5. Checklist fácil de responder
6. Itens de revisão humana

Regras:
- Não inferir cobertura ou prêmio
- Não dizer que cobertura é suficiente
- Não incluir números ou dados pessoais reais
- Um CTA principal por email

Código de checagem

const renewalEmails = [
  { day: -60, role: "notice", cta: "open_checklist", requiresLicensedReview: false },
  { day: -45, role: "change-check", cta: "reply_changes", requiresLicensedReview: true },
  { day: -30, role: "follow-up", cta: "reply_missing_items", requiresLicensedReview: false },
  { day: -14, role: "book-review", cta: "book_consultation", requiresLicensedReview: true },
  { day: -7, role: "final-check", cta: "confirm_documents", requiresLicensedReview: true },
];

const errors = [];
for (const mail of renewalEmails) {
  if (!mail.role) errors.push(`${mail.day}: role missing`);
  if (!mail.cta) errors.push(`${mail.day}: CTA missing`);
  if (Array.isArray(mail.cta)) errors.push(`${mail.day}: use one primary CTA`);
}

const licensedReviewCount = renewalEmails.filter((mail) => mail.requiresLicensedReview).length;
if (licensedReviewCount < 3) errors.push("Important renewal emails should keep human review gates");

if (errors.length) {
  console.error(errors.join("\n"));
  process.exit(1);
}

console.log("Renewal email sequence is ready for review.");

O código não decide seguro. Só checa papel, CTA e revisão humana.

Armadilhas

Armadilha 1: copiar texto antigo. Mudanças somem.

Armadilha 2: email decide. A decisão continua humana.

Armadilha 3: follow-up longo. Envie só itens restantes.

Armadilha 4: agenda parece venda. Escreva como prevenção de erro.

Métricas

Veja confirmação antes do prazo, erro de documento, agendamentos, ligações perto do vencimento e reenvios. Se ligações caem mas erros sobem, o email está curto demais.

Se abertura é alta e resposta baixa, o cliente não sabe responder. Transforme em checklist numerado.

Caminho de consultoria

Reúna emails atuais, timing, documentos, FAQ e URL de agenda. Masque números e endereços.

Comece pelo PDF grátis, use Prompt Templates para rascunhos e consultoria para redesenhar o fluxo.

Resultado verificado

Modelei uma renovação fictícia, criei cinco emails de 60 a 7 dias antes e rodei o código. A ação de hoje é colocar data, mudanças, documentos e agenda no topo.