Crea emails de renovación de seguros con Claude Code

El trabajo de renovación en una agencia de seguros se vuelve urgente cuando un documento falta, una condición cambió o una revisión interna se detuvo cerca de la fecha límite. El cliente abre adjuntos, no sabe qué cambió y termina esperando una llamada.

Claude Code no debe decidir cobertura, prima, redacción legal ni idoneidad. Úsalo para ordenar plazos, puntos de revisión, documentos, notas del equipo y enlaces de consulta en emails claros. La decisión de seguro sigue en manos del personal responsable.

Este artículo propone una secuencia de cinco emails para agencias individuales, agencias que atienden pequeñas empresas y equipos que gestionan renovaciones con hojas de cálculo o CRM.

Puntos clave

• Pon plazo, cambios y acción del cliente arriba.
• Da a Claude Code tipo de póliza, fecha, cambios posibles, documentos y FAQ.
• Personas revisan cobertura, prima, avisos, declaraciones y reglas internas.
• Divide en aviso, revisión de cambios, seguimiento, consulta y confirmación final.
• Mide confirmación antes del plazo, errores de documentos, reservas y llamadas.

El fallo típico

El error común es reutilizar la plantilla del año pasado. El texto puede ser amable, pero la pregunta “qué hago y cuándo” queda enterrada.

Otro problema es repartir los cambios por todo el email. Dirección, vehículo, empleados, ventas, equipo, titular y método de pago deben aparecer como lista clara.

Claude Code no toma decisiones de seguro. Ayuda a reunir materiales y hacer legible el email, checklist y reserva.

Entradas

Entrada	Salida	Revisión humana
Tipo de póliza	renovación y fecha	nombre del producto
Datos previos	checklist de cambios	hecho vs confirmación
Documentos	qué, cuándo, formato	privacidad
FAQ	preguntas comunes	actualidad
Notas internas	riesgos y consulta	no adivinar
URL reserva	horarios y duración	disponibilidad real

Enmascara nombres, números de póliza y direcciones antes de usar Claude Code.

Qué hace Claude Code

Claude Code redacta asuntos, estructura, checklist, seguimiento, preguntas antes de reserva y revisión previa al envío. También separa puntos para cliente y puntos para el equipo.

Las personas revisan cobertura, prima, franquicias, pago, declaraciones y reglas internas. Si aparece “esta cobertura es suficiente”, se elimina.

Para fechas, Intl.DateTimeFormat ayuda a reducir errores manuales.

Cinco emails

Email 1: aviso 60 días antes

Solo fecha, tipo de renovación y comienzo de revisión. El CTA principal es abrir el checklist.

Email 2: cambios 45 días antes

Envía tabla de dirección, vehículo, empleados, equipos, ventas, pago y contacto responsable.

Pide a Claude Code copia para cliente y nota interna separadas.

Email 3: seguimiento 30 días antes

No reenvíes todo. Escribe “faltan tres confirmaciones” y permite responder por número.

Si el cliente necesitará llamada, aquí aparece la reserva.

Email 4: consulta 14 días antes

Con cambios, pólizas de empresa, varias pólizas o documentos faltantes, pon la reserva arriba. Una revisión de 15 minutos puede ahorrar muchos emails.

Explica la consulta como prevención de errores, no como venta.

Email 5: final 7 días antes

Solo documentos faltantes, fecha y siguiente acción. No metas propuestas nuevas.

Clientes autónomos pueden usar PDF o checklist; equipos que necesitan textos repetibles pueden usar Prompt Templates; rediseño operativo va a consultoría.

Prompt copiable

Actúa como editor de emails de renovación para una agencia de seguros.

Objetivo:
Reducir confirmaciones perdidas, documentos faltantes y consultas tardías antes de la renovación.

Entrada:
- Categoría de póliza:
- Fecha de renovación:
- Tipo de cliente:
- Elementos que pudieron cambiar:
- Documentos requeridos:
- FAQ:
- URL de reserva:
- Elementos que debe revisar el equipo:

Salida:
1. Propósito de emails 60, 45, 30, 14 y 7 días antes
2. Asuntos
3. Texto para cliente
4. Nota interna
5. Checklist fácil de responder
6. Elementos que requieren revisión humana

Reglas:
- No inferir cobertura ni prima
- No decir que una cobertura es suficiente
- No incluir números reales, direcciones ni datos personales
- Un CTA principal por email

Código de comprobación

const renewalEmails = [
  { day: -60, role: "notice", cta: "open_checklist", requiresLicensedReview: false },
  { day: -45, role: "change-check", cta: "reply_changes", requiresLicensedReview: true },
  { day: -30, role: "follow-up", cta: "reply_missing_items", requiresLicensedReview: false },
  { day: -14, role: "book-review", cta: "book_consultation", requiresLicensedReview: true },
  { day: -7, role: "final-check", cta: "confirm_documents", requiresLicensedReview: true },
];

const errors = [];
for (const mail of renewalEmails) {
  if (!mail.role) errors.push(`${mail.day}: role missing`);
  if (!mail.cta) errors.push(`${mail.day}: CTA missing`);
  if (Array.isArray(mail.cta)) errors.push(`${mail.day}: use one primary CTA`);
}

const licensedReviewCount = renewalEmails.filter((mail) => mail.requiresLicensedReview).length;
if (licensedReviewCount < 3) errors.push("Important renewal emails should keep human review gates");

if (errors.length) {
  console.error(errors.join("\n"));
  process.exit(1);
}

console.log("Renewal email sequence is ready for review.");

No decide seguros. Comprueba roles, CTA y revisión humana.

Errores comunes

Error 1: reutilizar texto del año pasado. Los cambios quedan ocultos.

Error 2: el email decide. La decisión la revisa una persona; el email muestra datos y acción.

Error 3: reenviar texto largo a quien no respondió. Resume lo pendiente.

Error 4: la reserva parece venta. Preséntala como prevención de omisiones.

Métricas

Mide confirmación antes del plazo, defectos de documentos, reservas, llamadas cerca de vencimiento y reenvíos. Si bajan llamadas pero suben errores, el email es demasiado corto.

Si se abre mucho pero hay pocas respuestas, reescribe el checklist para responder por número.

Ruta de consulta

Reúne emails actuales, tiempos, documentos, FAQ y URL de reserva. Oculta números y direcciones.

Empieza con el PDF gratis, usa Prompt Templates para borradores reutilizables y usa consultoría si necesitas rediseñar todo el flujo.

Resultado comprobado

Modelé una renovación ficticia, redacté cinco emails de 60 a 7 días antes y ejecuté el código para roles, CTA único y revisión humana. La acción de hoy es poner fecha, cambios, documentos y reserva al inicio del email.